инвестирование - Менеджер портфеля: Описание вакансии &амп; средняя заработная плата
Портфельный менеджер-это человек, который разрабатывает и реализует инвестиционные стратегии для отдельных лиц или институциональных инвесторов. В рамках финансового сектора карьеры, управление портфелем позиции доступны с хедж-фондов, пенсионных планов и частным инвестиционным компаниям, или как часть инвестиционного отдела страховой компании или взаимного фонда . Портфельные менеджеры могут называться инвестиционных менеджеров, управляющих частными активами, управляющие активами и финансовые консультанты, но настоящий портфеля должность менеджера ориентирована на аналитическую сторону инвестирования, а не по продажам аспект.
Описание Работы
Портфельные менеджеры несут основную ответственность за создание и управление инвестиционных ассигнований для частных клиентов. Некоторые портфельные менеджеры работают с отдельными лицами и семьями, в то время как другие концентрируют свое внимание на институциональных и корпоративных инвесторов. В большинстве случаев, менеджер портфеля следует заданной стратегии для инвестиций, продиктована инвестиционной декларацией (ИПС), для достижения инвестиционных целей клиента . Некоторые портфельные менеджеры ремесло инвестиционных пакетов, поставляемых клиентам, в то время как другие просто управлять ожиданиями клиента и транзакции. Портфельные менеджеры должны покупать и продавать ценные бумаги на счете инвестора, чтобы поддержать конкретные инвестиционные стратегии и цели с течением времени.
Клиенты помещаются в развитых инвестиционных ассигнований или управляется менеджер портфеля после пригодности устанавливается. Менеджер портфеля определяет соответствующий уровень клиентов риска, основанные на горизонте клиента время, предпочтения риска, ожидаемой доходности и рыночные условия. Для достижения этой цели успешно, портфельных менеджеров проанализировать интервью полностью понять инвестиционные потребности клиента и обеспечить удовлетворение этих потребностей.
Для успешного построения портфелей, которые в дальнейшем используются для установки клиентских активов, портфельные менеджеры должны поддерживать глубокое понимание рыночных условий, тенденций и общей экономической ситуации. Для этого, портфельные менеджеры должны идти в ногу с соответствующими инвестиций и торговли новости, читая своевременно, эксперт по финансовым или инвестиционным публикаций. Кроме того, они должны встретиться с инвестиционным аналитикам и исследователям лучше понять рыночные условия и внутренних и глобальных изменений, которые могут повлиять на баланс счета клиента или будущих инвестиций.
Большая часть портфельного менеджера работа предполагает поддержание отношений с клиентами. Регулярные контакты с клиентами инвесторами относительно конъюнктуры рынка, обновленные инвестиционные исследования и экономических тенденций необходимо для поддержания жизнеспособного бизнеса. Кроме того, в рамках своих фидуциарных обязанностей, портфельные менеджеры должны встретиться с клиентами, по крайней мере на ежегодной основе, чтобы обеспечить инвестиционные цели не смещается и текущее распределение портфеля по-прежнему в соответствии с запросы клиентов .
Портфельные менеджеры должны периодически оценивать результативность заданной инвестиционные пакеты, а также соответствует стандартам, предоставленные контролирующими организациями. Например, менеджер портфеля должен своевременно вносить изменения в портфель, который больше не в соответствии с первоначальными инвестиционными целями или принципами распределения . Точно так же, потому что управление инвестициями является строго регламентированной сфере, портфельных менеджеров обеспечивать соблюдение раскрытия информации инвестор, законы о конфиденциальности, анти-отмыванием денег, требований и мер по борьбе с мошенничеством.
Образование и обучение
Управление портфелем обычно требует по крайней мере степень бакалавра в области бизнеса, экономики или финансов. Большинство финучреждений требуют наличие опыта в сфере финансовых услуг и инвестиционной сфере, с акцентом на предоставление рекомендаций портфолио для клиентов или семантическое ядро финансовой или рыночной .
Портфельные менеджеры должны также иметь соответствующее финансовой отрасли регулирующий орган (finra) лицензии. В finra серии 7 лицензия разрешает лицам, покупать и продавать ценные бумаги по поручению клиентов-инвесторов, в то время как Серия 66, также известное как для nasaa с рассмотрения закон, предоставляет дополнительные полномочия, чтобы предложить рекомендации и консультации по инвестиционным счетам в рамках фидуциарных отношений. Портфельные менеджеры, которые работают только с институциональными инвесторами, или тех, кто контролирует других управляющих активами, часто требуется приобретать дополнительные лицензии лицензия finra .
Большинство портфельных менеджеров также имеют одну или несколько обозначений промышленности или сертификации. Одна из самых уважаемых, признанных и распространенных обозначений является сертифицированным финансовым аналитиком (CFA) обозначение, которое обеспечивает высокий уровень подготовки, что женится на академическую теорию с существующей практикой и этическими стандартами в области анализа инвестиций . Управляющий финансовыми рисками (frm) назначение также популярен среди менеджеров штатный портфеля . Оба обозначения отрасли и все лицензии США имеют непрерывного образования компоненты .
Необходимые Навыки
Лица лучше всего подходят для установки в качестве менеджера портфеля обладать определенными навыками, в том числе высокую степень эффективности при интерпретации данных и склонностью к исследовательской и аналитической. Кроме того, глубокое понимание финансовых рынков, экономики и теории портфеля необходимо придерживаться карьеру в долгосрочной перспективе. Физические лица должны также быть ориентированной на клиента, желание и умение часто общаться с клиентами инвесторами относительно их счетов и результаты инвестиционной деятельности. Похож на другие карьеры в сфере финансовых услуг, портфельные менеджеры должны постоянно перспектива для новых клиентов при сохранении прочных отношений с их текущими инвесторами.
Зарплата
Потому что управление портфелем, а карьера требует существенной подготовки, сертификации или приобретения обозначение, а также формального высшего образования, оклады по должности являются относительно высокими. Начальный годовой оклад для менеджера портфеля в США составляет $50,889, с более опытных портфельных менеджеров в среднем $148,226. Эта компенсация часто приходит в виде активов под управлением (АУМ) плата за каждого клиента инвестора, который может привести к значительному увеличению общей компенсации по мере роста клиентской базы и, как инвестиционные счета, хорошо.